银保监会首批十张罚单江苏占一半:涉及3家银行5名从业人员

2020-02-01 01:25:08

  

  文|草媒财经研究员 申不怵

  5月4日,正式揭牌还未满月的中国银行保险监督管理委员会(以下简称“银保监会”)在官网一口气公布了10条行政处罚信息,这也是2018年以来银保监会层级首次公布处罚信息。

  10条处罚中,招商银行等4家总部级机构共计被罚1.84亿元,金额较大,另有6名银行从业人员被罚。从公布的处罚信息来看,江苏金融圈共有5名银行人“中枪”、涉及招商、兴业、浦发三家银行分支机构。

  具体来看:

  曹洪义的主要违法违规事实是在招商银行盐城分行签订保本合同销售同业非保本理财产品的违规行为中,负有直接管理责任,被处以警告、罚款10万元。

  

  王凯的主要违法违规事实是在招商银行盐城分行签订保本合同销售同业非保本理财产品的违规行为中,负有领导责任,被处以警告。

  

  胡刚的主要违法违规事实是对兴业银行苏州分行买入返售业务项下基础资产不合规问题负有直接管理责任,被处以警告、罚款10万元。

  

  黄立峰的主要违法违规事实是对兴业银行苏州分行买入返售业务项下基础资产不合规问题负有直接管理责任,被处以警告,罚款5万元。

  

  从处罚信息看,对招商银行盐城分行和兴业银行苏州分行相关责任人的处罚体现了当前监管的重点,剑值理财产品的保本保收益、刚性兑付问题以及底层资产的穿透监管。

  本次处罚势必会给上述银行的业务带来影响、特别是招商银行和兴业银行,我们知道,招商银行的零售业务、兴业银行的同业业务在本行都比较吃重。

  本次处罚也延续了之前银监会的处罚风格,即银行出现违规行为,相关责任人是要负责的。另外,虽然本次处罚信息只见责任人、不见金融机构,不过按照以往的惯例,当事银行分支机构应该也跑不掉。

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